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银票网就是大骗子,银票网的受托机构去哪了?

信息来源:互联网资讯 文章作者:山东科技网 发布日期: 2018-04-16 阅读次数:

有消息指出,在监管要求严查互金平台与金交所合作的背景下,上海鸿翔银票网互联网金融信息服务有限公司(下称“银票网”)旗下平台上原本与金交所合作的产品虽然下架,但新上线“天弘票融系列”产品的相关介绍中却依然存在着与金交所的合作标语和宣传文字。

  因此,质疑银票网或存在“新瓶装旧酒”的违规操作。

  值得注意的是,记者查阅官网相关投资标的并从获得的投资协议中发现,受托管理机构上海盈赟投资管理有限公司和昆山谊通金融信息服务有限公司在整个投资流程中扮演着重要的角色。

  然而,记者经过多方求证并根据工商资料上的地址和联系电话实地走访调查,均未能找到上述两家受托机构。此外,项目的合作方与平台存在千丝万缕的关联。

  对此,一位不具名业内人士对记者表示,作为项目推介方的银票网难道在事前就没有进行任何的尽调?毕竟受托机构可是拿着投资者的真金白银,负责任的平台肯定首先会和受托机构联系。

  疑云

  为规避大额限制,在政策出台后不少互联网金融平台纷纷选择与金交所进行合作。然而,6月30日,全国互联网金融风险专项整治工作领导小组(下称“整治办”)发布《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》(下称“64号文”)。

  “64号文”明确要求,与金交所合作的相关平台须于2017年7月15日前,停止与各类交易场所合作开展涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量,并妥善化解存量违法违规业务。

  与此同时,却有消息指出银票网平台上原本与金交所合作的产品虽然下架,但新上线“天弘票融系列”产品的相关介绍中却依然存在着与金交所的合作标语和宣传文字。

  不过,“天弘票融系列”项目的发行机构虽变更为深圳天弘商业保理公司(下次“深圳天弘保理”),受托机构为昆山谊通金融信息服务有限公司(下称“昆山谊通”)。但是根据工商资料显示,深圳天弘保理与此前“东金定融”项目中的发行机构深圳诺德商业保理有限公司(下称“深圳诺德保理”)为同一个注册地址——深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室,联系电话也相同。此外,两家保理公司的监事都是郑夏玲。

  因而,该上线产品被质疑明显与64号文件规定要求相悖,64号文件要求平台于2017年7月15日前停止与各类交易场所合作开展涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量。

  对此,银票网表示,“64号文”未禁止互联网金融平台与金交所合作,仅表述为:“并于2017年7月15日前,停止与各类交易场所合作开展涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量。” 故“64号文”禁止的是涉嫌违法违规与金交所合作的行为,而非完全禁止与合法合规的金交所合作。

  不过,一位华东地区网贷平台的负责人对记者表示,互金平台与金交所的合作模式势必在整个投资流程中多了金交所这一道,那么就会存在合同嵌套的情况,这肯定是与监管不相符的。

  针对深圳天弘保理与深圳诺德保理为同一注册地址的原因,银票网表示,因为前海自贸区注册公司的企业有自贸区特殊优惠政策,其主营收入70%以上符合《企业所得税优惠目录》的企业减按 15%的税率征收企业所得税等诸多优惠政策。

  深圳前海管理局还专门成立深圳市前海商务秘书有限公司,为入住前海的企业提供注册地址及服务,所以深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)这个地址上有来自国内外5000多家公司。两家保理公司的聘请的监事是符合相关法律规定的。

  记者登录官网后发现,平台上面的定期产品除了能看到发行机构与受托机构之外,看不到任何详细的产品介绍,只显示为定向融资计划,资金的投向等并未披露。此外,平台的银票享产品则完全无任何信息披露。

  对此,大众监督网站地图,银票网表示,按照金交中心与金融办备案的类私募产品的推介要求,类私募产品的详细资料仅向银票网及金交中心的会员提供,因此未成为会员的用户是看不到产品详细介绍的,包括资金的投向。

  记者注册登录后发现,满月红-天弘票融1号26期的项目起投金额仅为500元。不过,对于会员用户的认定,以及投资门槛的认定标准究竟是怎样的?银票网方面并未给出明确的解释,仅表示项目融资额不同,在不突破200人限制的情况下,投资门槛也会不同。

  针对银票网对于“银票享产品早已经下架,无需披露”的说辞,记者在官网上查阅后发现,目前该项目仍未下架,甚至打出了“30天尝鲜12.3%预期年化收益率”的口号,点击进入后发现,投资金额为3万元,借款期限30天。

  推诿

  记者独家获得一份在今年4月份到期、名为“银财富—东金定融专项计划合约”产品协议显示(下称“协议”):在本期产品中,发行人为深圳诺德保理;认购人为按照吉林东北亚创新金融资产交易中心有限公司(下称“东金中心”)业务管理办法规定以及本期产品《产品说明书》,在本期产品成立后持有本期产品的东金中心会员;受托管理人:上海盈赟投资管理有限公司;东金中心则为本期产品提供交易签证、备案登记和资金代收代付服务。

  值得注意的是,根据《协议》显示,受托机构扮演着重要的作用:一、发行人(保理公司)以特定票据向认购人(东金中心会员)提供质押担保,认购人(东金中心会员)签署本协议后即视为取得特定票据质押权利并同意授权委托受托管理人代认购人(东金中心会员)行使票据质押权利;二、发行人(保理公司)为本期产品设立唯一的资金专户及票据托管专户,并将票据托管专户的网银u盾由受托管理人保管。

  此外,结合银票网官网项目展示显示,满月红-天弘票融1号18期,其发行机构为深圳天弘商业保理有限公司,受托机构为昆山谊通金融信息服务有限公司,发行规模165万元,认购起点500元。

  工商资料显示,昆山谊通原名昆山凯凯雷克电子科技有限公司,成立于2014年12月,此前的经营范围为电子产品的研发、销售;机电设备、工控设备的销售、维护、技术服务;电器及配件、自动化设备、五金工具、电线电缆、仪器仪表的销售;机电设备安装工程。

  而在2016年2月1日,其股东由张树港变更为王忠杰和朱永革,公司名称由原来的昆山凯雷克电子科技有限公司变更为昆山谊通金融信息服务有限公司。而公司的经营范围也变更为:接受金融机构委托从事金融业务流程外包,金融信息技术外包,金融知识流程外包。

  另外一家上海盈赟投资管理有限公司则成立于2016年1月29日,股东刘新杰和胡伟明。

  然而,记者经过多方努力并根据工商资料上的地址和联系电话实地走访调查,均未能找到上述两家受托机构。基于此,记者向银票网求证,一位公关部负责人对记者表示,两家公司系东金中心指派,与平台无关。

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